Сопровождение процедур прохождения банковского комплаенс - контроля (Identification and verification of the customer, KYC, EDD, ODD)

Формальный термин «комплаенс банка» происходит от латинского слова «comprendere», которое означает «соблюдение». Программа соблюдения требований банковского законодательства направлена на выполнение требований налогово-правового регулирования. На регулярной основе сотрудники Bank Compliance проверяют соблюдение клиентами этих законов, положений и правил.

Виды банковских проверок

Проверки клиентов могут быть разными, например: 

1) Идентификация и верификация клиента (Identification and verification of the customer, ID&V).

Такая проверка включает в себя определение того, кем является организация, которая хочет установить деловые отношения с банком. 

2) Знай Своего Клиента (Know Your Client, KYC).

Эта проверка фактически означает установление того, 

- кто является бенефициаром(ами) компании, а также 

- характер и цель деятельности компании. 

3) Углублённая комплексная проверка (Enhance Due diligence, EDD).

4) Постоянная комплексная проверка клиентов (Ongoing Customer Due Diligence, ODD).

Последствия негативной проверки такие:

• Заморозка банковского счета и денежных средств на нем; 
• Ограничение банковских операций; 
• Закрытие расчетного счета; 
• Попадание клиента в “чёрный” список банков. 

Благодаря нашему многолетнему соответствующему опыту работы с российскими и международными банками, наши консультанты являются идеальным выбором, чтобы помочь Вам с любыми вопросами, которые у Вас есть. Наш многолетний соответствующий опыт делает нас идеальным выбором, чтобы ответить на ваши вопросы и предложить свои услуги.